BV & P Vermögen AG

Die BV & P Vermögen AG ist eine unabhängige Vermögensverwaltung mit Hauptsitz in Kempten im Allgäu und einem weiteren Standort in München, der 2021 eröffnet wurde. Das Unternehmen wurde 2007 gegründet und ist heute Teil der Cinerius Financial Partners AG, einer Schweizer Holdinggesellschaft, die mehrere namhafte bankunabhängige Vermögensverwalter im DACH-Raum vereint. Trotz der Konzernzugehörigkeit agiert BV & P als eigenständige Einheit und hält an ihrer Ausrichtung als banken- und provisionsfreier Honorarverwalter fest.

Das zentrale Alleinstellungsmerkmal von BV & P ist die konsequente Honorarbasis: Sämtliche Leistungen werden ausschließlich gegen Honorar erbracht — ohne Provisionen oder Produktvorgaben. Beim Investmentansatz setzt das Haus auf eine global orientierte Core-Satellite-Strategie mit kostengünstigen ETFs, breiter Diversifikation über Anlageklassen und systematischem Rebalancing. Für die digitale Vermögensverwaltung stehen sechs standardisierte ETF-Strategien zur Auswahl — darunter VV ENERGY, VV HARMONY und VV RELAX —, bei denen das Portfolio aktivem Management unterliegt. Die individuelle Verwaltung folgt einem regelbasierten Core-Satellite-Ansatz mit softwaregestützten Korrelationsanalysen.

Zielgruppe sind vermögende Privatpersonen, Unternehmer und Familien aus dem gesamten DACH-Raum. Für die klassische individuelle Vermögensverwaltung gilt eine Mindestanlage von 500.000 Euro; die digitalen Strategien sind bereits ab 50.000 bis 100.000 Euro zugänglich. Zum Leistungsspektrum zählen neben der Portfolioverwaltung auch Multi-Family-Office-Services, Nachfolge- und Nachlassplanung, Stiftungsberatung sowie Finanz- und Vermögensplanung. Depotbanken für Kundenvermögen sind die DAB BNP Paribas und die V-Bank. BV & P ist Mitglied im Verband unabhängiger Vermögensverwalter Deutschland (VuV).