Fidelity Wealth Expert - FIL Fondsdepotbank GmbH

Fidelity Wealth Expert ist eine digitale Vermögensverwaltung der FIL Fondsbank GmbH, die seit dem 19. September 2018 in Deutschland angeboten wird. Die FIL Fondsbank GmbH ist eine Tochtergesellschaft von Fidelity International und hat ihren Sitz in Kronberg im Taunus. Fidelity Wealth Expert positioniert sich als digitale Lösung für Anleger, die ihre Geldanlage vollständig delegieren möchten, ohne selbst aktiv in die Verwaltung eingreifen zu müssen.

Das zentrale Differenzierungsmerkmal gegenüber klassischen Robo-Advisors liegt im Einsatz aktiv gemanagter Fonds statt passiver ETFs. Die Portfolios setzen sich aus Fonds zusammen, die von internen Fidelity-Einheiten sowie von externen Investmentgesellschaften verwaltet werden. Anleger wählen aus sieben Anlagestrategien, die sich nach Risikoklasse unterscheiden: Der Aktienanteil bewegt sich dabei je nach Strategie zwischen 10 und 90 Prozent, der Anleiheanteil zwischen 0 und 80 Prozent. Die Portfolios werden börsentäglich überwacht und bei Bedarf angepasst.

Fidelity Wealth Expert richtet sich an Privatanleger aller Erfahrungsstufen. Ein jährlicher Fragebogen stellt sicher, dass das Portfolio weiterhin den persönlichen Anlagezielen entspricht. Neben dem Standardangebot gibt es eine Variante speziell für Minderjährige (Fidelity Wealth Expert für Kinder), bei der das Depot mit Erreichen der Volljährigkeit automatisch auf das Kind übergeht. Das Depot wird bei der FIL Fondsbank GmbH geführt, die als freiwilliges Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. zusätzlichen Schutz bietet.